信贷融资服务信息收集清单

版本号 20241219

为履行法律法规及相关监管规定以及贷款人向您提供信贷融资服务之必需，贷款人需要在本清单列明的下述情形向您收集相关信息。

您理解并知悉，本清单作为您签订的相关业务文件不可分割的一部分，业务文件的具体名称视具体业务场景而有所不同，通常如《授信协议》、《通用贷款协议》、《信息处理与保护授权书》等。您在该等业务文件里的表述可能包括具体表述为“您”、“借款人”、“本人”等情形；贷款人在该等业务文件里的表述亦可能包括“贷款人”、“融资机构”、“被授权融资机构”、“我们”等情形。本清单对于您与贷款人的相关表述经适当调整后载入业务文件，并与业务文件具有同等效力。

1、场景1：信贷融资服务准入资格审查

目的：为了对您申请信贷融资服务的准入资格进行审查，对您的身份进行识别，或贷款人履行反洗钱、贷款资金用途管理等法定职责或义务

1.1.1信息种类：基本身份信息(例如姓名/名称、证件类型、证件号码、证件有效期、国籍、地址、发证机构、证件影印件等，下同)、职业、联系方式(如手机号、地址)、支付宝账户信息及绑卡信息、借还款银行账户信息、贷款资金用途相关信息、人脸识别特征(如您使用了扫脸验证服务)

1.1.2收集方式：直接收集；从关联方(当贷款人为网商银行时，关联方例如支付宝(中国)网络技术有限公司(95188)、支付宝(杭州)信息技术有限公司(95188)等主体)和/或其合作机构(当贷款人为网商银行以外的其他融资机构时，合作机构例如网商银行(95188-3)和蚂蚁星河(95188-3)等主体)查询并收集

1.2.1信息种类：身份核验信息

1.2.2收集方式：向部分国家机关(公安或人民银行)或其授权的服务机构、企事业单位(如北京中数智汇科技股份有限公司(400-616-2028)、厦门中盾安信科技有限公司(400-117-1166))等第三方权威数据源进行识别、核验并收集身份核验信息

2、场景2：信贷融资服务的提供

目的：为向您提供信贷融资服务，贷款人客观、准确地评估您的还款能力、还款意愿和贷款额度等，实施贷款三查(包括贷前调查、贷时审查、贷后检查)以及开展逾期后的催收及诉讼流程，出于反套现、反欺诈、反电诈等风险控制目的，防范可能的风险

2.1.1信息种类：信用报告

2.1.2收集方式：向中国人民银行金融信用信息基础数据库(400-810-8866)查询并收集

2.2.1信息种类：信用相关的信息

2.2.2收集方式：向法律、监管机构许可设立的信用服务机构(例如百行征信有限公司(400-007-1100)，朴道征信有限公司(service@pudaocredit.cn)等)查询并收集

2.3.1信息种类：姓名/名称、证件类型及号码、联系电话及地址、您名下所有支付宝账户信息、交易信息、资产信息(如理财信息)、负债信息(如担保信息)、财税信息、经营信息、履约信息及履约能力判断信息等与信贷融资服务相关的必要信息

2.3.2收集方式：直接收集；向贷款人的关联方(当贷款人为网商银行时，关联方例如支付宝(中国)网络技术有限公司(95188)、支付宝(杭州)信息技术有限公司(95188)等主体)和/或其合作机构(当贷款人为网商银行以外的其他融资机构时，合作机构例如网商银行(95188-3)和蚂蚁星河(95188-3)等主体)及合法留存您信息的其他方查询并收集

2.4.1信息种类：实名认证信息、学籍学历信息、社保信息、公积金信息、涉诉信息、不动产信息、保险信息、车辆相关信息、履约信息及履约能力判断信息等与信贷融资服务相关的必要信息

2.4.2收集方式：向部分政府机构、司法机关及公共事业单位、行业组织、不动产管理部门(如人力资源和社会保障部及下属分支机构(12333)、住房和城乡建设部及下属公积金中心(12319)、金保信社保科技有限公司(400-606-2540)、人民法院及中国司法大数据研究院(400-600-1099)、中国高等教育学生信息网(学信网，https://chesicc.chsi.com.cn/zxgw/gzdt)、中国银行保险信息技术管理有限公司(400-818-3636)、北京中交兴路车联网科技有限公司(400-096-6666)等第三方权威数据源查询并收集

2.5.1信息种类：您(适用于您作为一家经营实体的情形)或您(适用于您作为自然人的情形)及您作为法定代表人/有权签字人的经营实体的企业/工商登记信息、经营信息、用电信息、进出口贸易信息、发票信息、纳税人名称、识别号、注册地址/经营地址、知识产权相关信息、处罚信息、招投标信息、物流信息、保险信息、纳税人基本信息，以及纳税信用等级、纳税申报表、财务报表等与税务相关的信息

2.5.2收集方式：向合法留存您(适用于您作为一家经营实体的情形)或您(适用于您作为自然人的情形)及您作为法定代表人/有权签字人的经营实体信息的其他方(如国家税务总局及下属分支机构、签约账户运营方、监管机构许可设立的信用服务机构或其他相关服务机构等)查询并收集

具体服务机构包括：

2.6.1信息种类：您作为经营者与贷款人合作的或您授权的电子商务平台或相关服务平台等产生或留存的注册信息、联系信息、账户信息(如平台账号ID)、经营信息(如订单金额/类型、广告营销投入、供应链收款、账单信息)、商品/服务交易信息(如商品类目、物流信息、退换货信息、服务评价信息)、履约信息及履约能力判断信息(如店铺违约、客诉纠纷信息)、分析信息(如账户安全判断、交易真实性判断)、与平台的合作内容(如您作为买家的等级信息、商家活动报名情况、对账及分账信息)等经营相关信息

2.6.2收集方式：向您作为经营者与贷款人合作的或您授权的电子商务平台或相关服务平台查询并收集

3、场景3：联系借款人

目的：为了与您取得联系、降低您的违约成本

3.1.1信息种类：联系方式

3.1.2收集方式：向合法留存、持有您其他联系方式的贷款人及其关联方(当贷款人为网商银行时，关联方例如支付宝(95188)、淘宝平台(pipwg@service.alibaba.com)等主体)和/或其合作机构(当贷款人为网商银行以外的其他融资机构时，合作机构例如网商银行(95188-3)和蚂蚁星河(95188-3)等主体)或服务顾问 (如您使用服务留存、进行客服沟通留存、公开渠道留存或开展其他业务时留存的联系方式等)查询并收集

3.2.1信息种类：联系人信息

3.2.2收集方式：直接收集

4、场景4：开立证明、流水类材料

目的：当您需要开立证明、流水类材料时，用于身份核验和向您发送开立的材料

4.1.1信息种类：基本身份信息、人脸识别特征、手持身份证照片、电子邮箱、交易信息、贷款信息、逾期信息等信息

4.1.2收集方式：直接收集

5、场景5：申请和使用服务过程中的信息收集

目的：为了向您持续提供信贷融资服务，在您申请或使用信贷融资服务的过程中

5.1.1信息种类：您向贷款人提交的信息、与信贷融资服务相关的必要信息及为您提供信贷融资服务过程中新产生的信息(例如日志信息、网络信息、设备信息、贷款信息、逾期信息等)

5.1.2收集方式：直接收集；从贷款人合作机构及其他贷款人(如有)查询并收集